Auswirkungen

Vereinigte Staaten

Unzählige Hedgefonds mussten geschlossen und liquidiert werden. Mehrere speziell auf das Subprime-Segment ausgerichtete Hypothekenfinanzierer mussten Gläubigerschutz beantragen. Die großen amerikanischen Investmentbanken verzeichneten Verluste in Milliardenhöhe. Allein die amerikanische Investmentbank Merrill Lynch musste 8,4 Milliarden Dollar an Abschreibungen verbuchen, überwiegend aufgrund von Neubewertungen von Investmentprodukten, die im Zusammenhang mit Subprimehypothekendarlehen stehen (wie. z.B. Collateralized Debt Obligations und Asset Backed Securities). Diese Verluste führten zum Rücktritt des Unternehmensvorsitzenden Stan O'Neal. Auch das Unternehmen Citigroup meldete Milliardenabschreibungen und den damit verbundenen Rücktritt des Unternehmensvorsitzenden Charles Prince.

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Am 15. Januar 2008 gab die Citigroup weitere Abschreibungen in Höhe von 18 Mrd. Dollar bekannt. Zugleich wurden weitere 4,2 Mrd. Dollar zusätzlich in die Rücklagen eingestellt. In der 196jährigen Geschichte der Citigroup ist damit der höchste Verlust in der Firmengeschichte aufgetreten.

Am 22. Januar 2008 sah sich die Fed im Zuge einer sich abzeichnenden Rezession gezwungen, den Hauptzinssatz von 4,25 % auf 3,50 % zu senken. Bereits am 30. Januar erfolgte eine weitere Zinssenkung um 0,50 % auf nunmehr 3,00 %.

Aufgrund der Immobilienkrise in den Vereinigten Staaten wird Countrywide Financial an das US-amerikanische Unternehmen Bank of America verkauft.

Deutschland

Die Subprime-Krise in den USA und die plötzliche Illiquidität der ABCP-Papiere und ABS-Anleihen brachten im Jahre 2007 die beiden Bankhäuser IKB Deutsche Industriebank und Sachsen LB in existenzbedrohende Krisen, da sie ihre angekauften Forderungen nicht mehr im Geldmarkt refinanzieren konnten.

In Folge dessen stieg der Euribor (Geldhandel unter Banken) auf ein Zinsniveau, welches zeitweilig deutlich über den Refinanzierungssätzen der EZB lag. Die EZB steuerte dem mit einer „Flutung“ der Kapitalmärkte entgegen, in dem sie den Banken zeitweilig über kurzfristige Refinanzierungstender bis zu 258 Mrd. € zur Verfügung stellte.

Schweiz

Im Sommer 2007 musste die Schweizer Großbank UBS ihren hauseigenen Hedgefonds Dillon Read schließen, der sich mit US-Hypothekenpapieren im Wert von 150 Mio. Franken verspekuliert hatte. Im Juli trennte sich UBS daraufhin von ihrem Vorstandsvorsitzenden Peter Wuffli. Bis Dezember 2007 musste UBS total 15 Milliarden Schweizer Franken abschreiben.

Großbritannien

Die durch die Subprime-Krise ausgelöste Vertrauenskrise unter den Banken führte dazu, dass sich die viertgrößte britische Hypothekenbank Northern Rock nicht mehr bei anderen Banken refinanzieren konnte. Kunden der Bank verloren das Vertrauen in die Sicherheit ihrer Einlagen und zogen im September 2007 in wenigen Tagen 3 Milliarden Pfund (4,35 Milliarden Euro) aus dem Geldhaus ab. Die Bilder von vor den Bankfilialen Schlange stehenden Kunden weckten Erinnerungen an Bilder, die während der Weltwirtschaftskrise entstanden. Für Beruhigung sorgte erst eine staatliche Garantie der Einlagen.

Die britische Bank HSBC musste 880 Millionen US-Dollar aus ihrem US-amerikanischen Hypothekengeschäft abschreiben.

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